Статья 159.1 УК РФ.jpg
+7 (495) 961-17-53
Будние дни:10:00 —19:00
Суббота: 11:00 —15:00

Статья 159.1 Уголовного кодекса РФ "Мошенничество в сфере кредитования": положения закона и практика применения. Комментарий адвоката по статье 159.1 УК РФ

Статья 159.1 УК РФ является преступлением в сфере экономики, отнесена законодателем к главе 21 Уголовного кодекса «Преступления против собственности» и предусматривает уголовную ответственность за мошенничество в сфере кредитования – хищение денежных средств заемщиком, совершенное путем обмана банка или иной кредитной организации.   

Кому адресована эта статья

Настоящую публикацию мы в первую очередь адресуем посетителям нашего сайта, привлекаемым к уголовной ответственности по делам о мошенничестве в сфере кредитования. В ней нами собран и обобщен материал, базирующийся на последних изменениях в уголовном и уголовно-процессуальном законодательстве, касающихся статьи 159. 1 Уголовного кодекса, правовых актах судов Российской Федерации, а также на практическом опыте автора статьи – адвоката Андреева Алексея Викторовича.

Потерпевшие по статье 159. 1 УК РФ, а также свидетели, привлекаемые по уголовным делам о мошенничестве в сфере кредитования, найдут для себя полезную информацию в разделах:



Считаем необходимо предупредить наших читателей, что размещенный в статье материал не является руководством для принятия самостоятельных решений о совершении процессуальных действий по уголовным делам о кредитном мошенничестве. Мы рекомендуем Вам обратиться за помощью к специалисту – адвокату-криминалисту.  

Поскольку данная публикация ориентирована на читателей, признанных подозреваемыми или обвиняемыми по статье 159.1 УК РФ, а также  на лиц, в отношении которых проводится доследственная проверка материалов о кредитном мошенничестве, ниже нами рассмотрены следующие вопросы, касающиеся положений уголовного закона и практики применения статьи 159.1 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество в сфере кредитования»:











Основания для наступления уголовной ответственности 

по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования»


В соответствии с положениями Общей части Уголовного кодекса РФ (статья 8), основанием для наступления уголовной ответственности за кредитное мошенничество является совершение виновным лицом деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования». 

К уголовной ответственности по указанной статье привлекаются лица, достигшие к моменту совершения преступления возраста 16-ти лет, совершившие хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.  

Хищение в статье 159.1 УК РФ – совершенное с корыстной целью противоправное и безвозмездное изъятие денежных средств, принадлежащих банку или иному кредитору, переданных виновному по кредитному договору или иному договору займа.  

По части 1 статьи 159.1 УК к уголовной ответственности привлекаются лица, совершившие хищение денежных средств, выданных по кредитному договору или иному договору займа, путем сообщения кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений. 

По части 2 статьи 159.1 УК РФ к ответственности привлекаются лица, совершившие кредитное мошенничество группой лиц по предварительному сговору. Мошенничество в сфере кредитования признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении этого преступления. 

По части 3 указанной статьи к уголовной ответственности привлекается лицо, совершившие мошенничество в сфере кредитования, а также лица, совершившие указанное деяние группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, либо в крупном размере, превышающем 1 500 000 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей. 

Уголовная ответственность по части 4 статьи 159.1 УК РФ наступает в случае совершения мошенничества в сфере кредитования организованной преступной группой, либо в особо крупном размере, превышающем 6 000 000 (Шесть миллионов) рублей. Деяние, предусмотренное статьей 159.1 УК РФ, признается совершенным организованной преступной группой в случае, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений, связанных с мошенничеством в сфере кредитования. 

В отношении лица, совершившего деяние, имеющее признаки преступления, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования», уголовное преследование возникает с момента возбуждения в отношении этого лица уголовного дела, либо с момента его привлечения, в качестве подозреваемого или обвиняемого.

• Подозреваемым по статье 159.1 УК РФ признается лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, либо которому поступило уведомление о подозрении его в совершении мошенничества в сфере кредитования.

• Обвиняемым по статье 159.1 Уголовного кодекса признается лицо, в отношении которого вынесено постановление о привлечении его в качестве обвиняемого в совершении мошеннических действий в сфере кредитования, предусмотренных статьей 159.1 УК РФ.

Вместе с тем, при рассмотрении вопроса о привлечении лица к уголовной ответственности за совершение мошенничества в сфере кредитования, необходимо отметить, что кредитное мошенничество, ответственность за совершение которого предусмотрена статьей 159.1 УК РФ, необходимо отличать от мошенничества, предусмотренного статьей 159 УК РФ, за совершение которого предусмотрено более жесткое наказание.  


Порядок возбуждения 

и расследования уголовных дел по статье 159.1 УК РФ


Основанием для возбуждения уголовного дела о преступлении, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления, предусмотренные в указанной статье Уголовного кодекса РФ. 

Поводом для возбуждения дела по статье 159.1 УК являются: заявление о преступлении, явка с повинной, сообщение о совершенном преступлении, а также постановление прокурора о направлении соответствующего материала о мошенничестве в сфере кредитования в орган предварительного расследования. 

По уголовным делам, возбуждаемым по части 1 статьи 159.1 Уголовного кодекса РФ предварительное расследование производится в форме дознания и осуществляется дознавателями территориальных органов внутренних дел Российской Федерации по месту совершения преступления. Уголовные дела, возбужденные по признакам преступления, предусмотренного частями 2, 3 и 4 статьи 159.1 УК РФ, расследуются следователями Следственных управлений Органов внутренних дел РФ. 

Вместе с этим, в соответствии с частью 5 статьи 151 Уголовно-процессуального кодекса РФ установлен порядок, в соответствии с которым по уголовным делам, возбуждаемым по признакам составов преступлений, предусмотренных частями 2- 4 ст. 159.1 УК РФ, предварительное расследование может проводиться следователями правоохранительных органов выявивших данное преступление.
 
В ходе предварительного расследования уголовных дел по статье 159.1 дознаватели и следователи обязаны установить обстоятельства, которые в соответствии с уголовно-процессуальным законом подлежат доказыванию по делам о мошенничестве в сфере кредитования.  

К указанным обстоятельствам относятся событие преступления, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ, обстоятельства его совершения, виновность лица в инкриминируемом деянии, наличие в его действиях состава преступления, предусмотренного соответствующей частью указанной статьи. Характер и размер вреда, причиненного потерпевшему обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, обстоятельства, которые могут повлечь за собой освобождение от уголовной ответственности, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание по статье 159.1 УК РФ.  

Доказательствами в уголовных делах о кредитном мошенничестве, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ, являются показания подозреваемого и обвиняемого, показания потерпевшего. В случае если потерпевшим признано юридическое лицо, то показания его представителя. Показания свидетелей по уголовному делу. Заключения экспертов и их показания, заключения и показания специалистов. Протоколы следственных действий, иные документы, а также вещественные доказательства.

Как показывает практика, срок предварительного расследования по уголовным делам о мошенничестве по статье 159.1 УК РФ, длится в среднем 2 - 4 месяца. Если дело включает в себя несколько преступных эпизодов либо мошенничество совершено в особо крупном размере или группой лиц, то расследование такого уголовного дела может длиться в среднем до 6-12 месяцев.
 
Предварительное расследование уголовных дел о мошенничестве в сфере кредитования по статье 159.1 УК РФ, является досудебной стадией уголовного процесса. Она заканчивается в момент направления уголовного дела, по обвинению в совершении преступления, предусмотренного статьей 159.1 Уголовного кодекса прокурору для утверждения обвинительного акта или обвинительного заключения.

В обвинительном заключении или акте дознаватель или следователь излагает существо обвинения, формулировку предъявленного обвинения по статье 159.1 УК РФ, перечень доказательств,  подтверждающих обвинение, перечень доказательств, на которые ссылается сторона защиты, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание за совершение мошенничества в сфере кредитования, данные о потерпевшем и размере причиненного вреда.  


Рекомендации адвоката обвиняемым по статье 159.1 УК РФ


По природе уголовного судопроизводства не бывает двух идентичных уголовных дел о мошенничестве в сфере кредитования, в связи с этим, не может быть двух одинаковых стратегий защиты от обвинения в мошенничестве. Вместе с тем, на наш взгляд, существует ряд общих рекомендаций, соблюдение которых поможет нашим читателям при построении тактики защиты по уголовному делу, возбужденному по статье 159.1 УК РФ.  

• Во-первых, мы рекомендуем воздержаться от дачи каких-либо показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции РФ. В соответствии с положением указанной статьи каждый вправе не свидетельствовать против себя и своих близких родственников. На наш взгляд придерживаться такой позиции следует до момента, пока вам не станет понятен смысл и объем подозрения или обвинения по статье 159.1 Уголовного кодекса и вы не выработаете конкретную стратегию защиты.

• Во-вторых, мы рекомендуем на первоначальном этапе расследования уголовного дела отказаться от предложения, так называемого, «особого порядка», применение которого на стадии предварительного расследования по делам о мошенничестве в сфере кредитования, уголовно-процессуальным законом не предусмотрено. Такой «особый порядок» является фикцией, созданной лицами, осуществляющими дознание и следствие, для облегчения их работы по сбору доказательств. 

В соответствии с нормами уголовно-процессуального закона решение о применении особого порядка вынесения судебного решения по статье 159. 1 УК РФ может быть принято стороной защиты только на стадии ознакомления с материалами уголовного дела (статья 217 УПК РФ) или в суде. 

• В-третьих, мы рекомендуем помнить, что предварительное следствие и дознание являются досудебной стадией уголовного судопроизводства. Принимать какие-либо важные процессуальные решения, связанные с признанием или непризнанием вины в совершении мошенничества, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ, на наш взгляд, следует после ознакомления с материалами уголовного дела (статья 217 УПК РФ). 

В процессе ознакомления с материалами уголовного дела вам будут предоставлены все документы и доказательства, на которых строится обвинение по статье 159.1 УК РФ. Ознакомившись с делом, вы сможете понять конструкцию обвинения, после чего у вас появиться возможность выработать адекватные стратегию и тактику защиты от обвинения в кредитном мошенничестве.    

• В-четвертых, мы рекомендуем обратиться за юридической консультацией и помощью по статье 159.1 Уголовного кодекса к защитнику (адвокату) никак не связанному с работниками правоохранительных органов. Получить консультацию лучше у двух независимых адвокатов-криминалистов, это поможет вам рассмотреть сложившуюся ситуацию с разных углов зрения и принять решение о выработке алгоритма действий по защите от обвинения в мошенничестве.


Судебное разбирательство 

уголовных дел по статье 159.1 Уголовного кодекса РФ


Уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьей 159.1 УК РФ, подлежат рассмотрению в суде первой инстанции судьей единолично по месту совершения преступления. 

Уголовные дела по части 1 статьи 159.1 УК РФ направляются с обвинительным актом в мировой суд и подсудны в первой инстанции мировому судье. 

Дела о преступлениях, предусмотренных частями 2, 3, 4 статьи 159.1 УК РФ направляются с обвинительным заключением в районные суды городов и областей Российской Федерации и рассматриваются в первой инстанции Федеральными судьями единолично. 

В ходе судебного разбирательства уголовных дел о кредитном мошенничестве, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ, подлежат непосредственному исследованию все доказательства, полученные на стадии предварительного расследования. Исключение из данного правила составляют случаи вынесения судебного приговора в отношении подсудимого по статье 159.1 Уголовного кодекса в особом порядке уголовного судопроизводства. 

Судебное разбирательство по обвинению лица в совершении мошенничества в сфере кредитования по  статье 159.1 УК РФ, производится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту. Таким образом, обвинение в отношении подсудимого по статье 159.1 УК в суде может быть изменено только в сторону его смягчения.

Приговор суда о преступлении, предусмотренном статьей 159.1 Уголовного кодекса РФ, может быть основан только на тех доказательствах, которые были непосредственно исследованы в судебном заседании. Судья, в ходе рассмотрения уголовного дела заслушивает показания подсудимого, потерпевшего, свидетелей, исследует заключение эксперта, оглашает протоколы следственных действий и иные документы. Производит другие судебные действия по исследованию доказательств, предоставленных сторонами обвинения и защиты.

При постановлении приговора по делу о мошенничестве, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ, суд разрешает следующие вопросы: доказано ли, что имело место мошенничества в сфере кредитования, доказано, ли, что указанное деяние совершил подсудимый, является ли это деяние преступлением, и каким пунктом, частью, статьи 159.1 Уголовного кодекса оно предусмотрено. Виновен ли подсудимый в совершении этого преступления, подлежит ли подсудимый наказанию за совершенное им преступление, имеются ли обстоятельства, смягчающие или отягчающие наказание и др.

По результатам рассмотрения уголовного дела, суд первой инстанции выносит в отношении подсудимого по статье 159.1 УК РФ оправдательный или обвинительный приговор. Оправдательный приговор  постановляется в случаях, если не установлено событие преступления, подсудимый не причастен к совершению мошенничества в сфере кредитования, в деяниях подсудимого отсутствует состав преступления, предусмотренного статьей 159.1 Уголовного кодекса РФ.

Обвинительный приговор по делу о преступлении, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ, не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении мошенничества в сфере кредитования, предусмотренного указанной статьей УК, подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств. 

В случае вынесения судом первой инстанции неправосудного приговора по обвинению подсудимого в совершении мошенничества в сфере кредитования, по статье 159.1 УК РФ, такой приговор может быть обжалован в суде апелляционной инстанции при условии: 

• несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре по статье 159.1 УК РФ, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции; 

• существенного нарушения норм уголовно-процессуального закона при рассмотрении уголовного дела о мошенничестве; 

• неправильного применения уголовного закона, в части квалификации действий подсудимого по соответствующей части статьи 159.1 Уголовного кодекса; 

• несправедливости приговора; 

• выявления обстоятельств составления обвинительного заключения, обвинительного акта или обвинительного постановления по статье 159.1 УК РФ с нарушением требований уголовно-процессуального закона.


Как построить защиту от обвинения

в кредитном мошенничестве, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ


Наверное, любой адвокат, осуществлявший защиту по уголовным делам о мошенничестве, может сказать, что не бывает двух похожих уголовных дел, возбужденных по статье 159.1 УК РФ. Поэтому не может существовать двух одинаковых стратегий и тактик защиты по уголовным делам данной категории. Вместе с этим, существует несколько общих алгоритмов, которые будут полезны при построении защиты от обвинения в совершении кредитного мошенничества, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ.   
Строить защиту по уголовным делам, возбужденным по статье 159.1 Уголовного кодекса, необходимо с определения результата, которого вы хотите и можете достичь в защите от обвинения. В уголовных делах о мошенничестве в сфере кредитования при правильном построении защиты можно прийти к следующим процессуальным результатам:

• прекращение уголовного дела о мошенничестве в связи с примирением сторон (статья 25 УПК РФ);

• прекращение уголовного дела в связи с отсутствием в деянии обвиняемого состава преступления, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ (п. 2 ч. 1 статьи 24 УПК РФ);

• переквалификация обвинения на менее тяжкий состав преступления, предусмотренный статьей 159.1 Уголовного кодекса или более мягкий состав иного преступления.

• назначение за совершение кредитного мошенничества более мягкого наказания, чем предусмотрено санкцией соответствующей части статьи 159.1 Уголовного кодекса РФ. 
  
В соответствии с положениями статей 25 УПК РФ и 76 УК РФ, лица, впервые совершившие преступления, предусмотренные частями 1 и 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса РФ, освобождаются от уголовной ответственности, если они примирились с потерпевшим и загладили вред, причиненный ему преступлением.

В данном случае, при обвинении лица в совершении преступления, предусмотренного указанными выше частями статьи 159.1 УК, необходимо заключить с потерпевшим соглашение о заглаживании вреда, причиненного преступлением и фактически возместить ему ущерб. После этого от потерпевшего должно поступить заявление о прекращении уголовного дела в связи с примирением обвиняемого и потерпевшего.

В соответствии с положениями статьи 8 Уголовного кодекса РФ основанием для наступления уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ. 

Пунктом 2 части 1 статьи 24 УПК РФ установлено, что уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело по статье 159.1 УК РФ подлежит прекращению в случае отсутствия в деяниях обвиняемого состава преступления. 

На наш взгляд при осуществлении защиты от обвинения в кредитном мошенничестве невозможно доказать отсутствие состава преступления путем противопоставления «отрицательным» доказательствам стороны обвинения «положительные» доказательства стороны защиты. Прийти к прекращению уголовного дела по статье 159.1 УК РФ в связи с отсутствием состава преступления, возможно только разрушив конструкцию обвинения. 

Чтобы разрушить конструкцию обвинения по статье 159.1 Уголовного кодекса, необходимо определить его структуру и систему доказательств, на которых оно строиться. Затем, исключая или видоизменяя одно или несколько доказательств, стороны обвинения, мы исключаем один из элементов (признаков) состава преступления. 

При отсутствии хотя бы одного из признаков (элементов) состава преступления, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ, деяние перестает быть преступлением. В связи с этим, уголовное дело и уголовное преследование в отношении обвиняемого в мошенничестве в сфере кредитования прекращаются.   

Мошенничество в сфере кредитования, предусмотренное частями 3 и 4 статьи 159.1 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений, так как за их совершение предусмотрено наказание, превышающее 5 лет лишения свободы. Тяжесть указанных преступлений определяется квалифицирующими признаками, к которым отнесены крупный и особо крупный размер ущерба, совершение преступления группой лиц, или организованной группой.

При исключении указанных квалифицирующих признаков из обвинения, возможна квалификация действий обвиняемых в мошенничестве по частям 1 и 2 статьи 159.1 Уголовного кодекса, санкциями которых предусмотрено более мягкое наказание, а также возможность прекращения уголовного дела в связи с примирением обвиняемого и потерпевшего (статья 25 УПК РФ).

Вместе с этим, при правильном подходе к построению защиты, уголовные дела по статье 159.1 УК РФ могут быть переквалифицированы на другие, более мягкие, составы преступлений, сходные с мошенничеством, но не обладающими всеми необходимыми признаками состава данного преступления. 

В своей практике наш адвокат по мошенничеству добился переквалификации обвинения по части 3 статьи 159.1 УК РФ на более мягкий состав преступления, предусмотренный особенной частью Уголовного кодекса – это статья 330 УК РФ «Самоуправство».     
В случае, если доказанность вины и перспектива вынесения судом обвинительного приговора по статье 159.1 УК РФ не вызывает никаких сомнений, необходимо приложить все силы для достижения результата при котором судом будет назначено наиболее мягкое наказание. В этом случае может оказаться обоснованным и согласие на проведение судебного заседания в особом порядке принятия судебного решения.

Если санкция соответствующей части статьи 159.1 УК РФ предусматривает наказание альтернативное лишению свободы, то необходимо стремиться к тому, чтобы судом было назначено наказание не связанное с лишением свободы. В случае, когда санкция к лишению свободы за совершение мошенничества не имеет альтернативы (часть 4 статьи 159.1 УК РФ), необходимо принять все возможные меры к применению в отношении обвиняемого положений статьи 64 УК РФ «Назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление», а также статьи 73 УК «Условное осуждение».     


Юридическая помощь и консультация 

адвоката по статье 159.1 Уголовного кодекса 


Нашим клиентам и доверителям, подозреваемым и обвиняемым в совершении кредитного мошенничества по статье 159.1 УК РФ, наш адвокатский кабинет предлагает полный комплекс услуг адвоката по мошенничеству для защиты их прав и законных интересов на всех стадиях уголовного процесса. 

• Юридическая консультация адвоката по уголовным делам, по вопросам уголовной ответственности и защиты от обвинения в совершении мошенничества в сфере кредитования, предусмотренного статьей 159.1 Уголовного кодекса РФ.  

• Защита прав и интересов клиентов при проведении доследственной проверки материалов и сообщений о преступлении, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ. 

• Защита прав и законных интересов обвиняемых и подозреваемых по уголовным делам, возбужденным по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» на стадии предварительного расследования (дознание и предварительное следствие).
 
• Представительство интересов и защита прав подсудимых по делам о мошенничестве, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ, при рассмотрении уголовного дела судом первой инстанции. 

• Обжалование неправосудного приговора по статье 159.1 УК РФ в суде апелляционной инстанции. Представительство прав и законных интересов клиента, обвиняемого в совершении кредитного мошенничества, в суде апелляционной инстанции при подаче апелляционной жалобы потерпевшим или апелляционного представления прокурором.

• Обжалование в суде кассационной инстанции незаконных судебных  решений и актов, принятых в рамках уголовного судопроизводства о кредитном мошенничестве по статье 159.1 УК РФ. Представительство прав клиента, в случае подачи кассационной жалобы потерпевшим или кассационного представления прокурором.

• Представительство прав и законных интересов граждан, осужденных по статье 159.1 Уголовного кодекса РФ за совершение мошенничества в сфере кредитования в суде надзорной инстанции при подаче надзорной жалобы осужденным, а также в случае подачи надзорной жалобы потерпевшим по уголовному делу о преступлении, предусмотренном статьей 159.1 УК РФ.  


Статья 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования»: толкование положений уголовного кодекса


1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений,

 наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору,

• наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере,

• наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере,

• наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. 

Крупным размером в статье 159. 1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» признается размер ущерба, превышающий 1 500 000 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей, а особо крупным размер ущерба, превышающий 6 000 000 (Шесть миллионов) рублей.


Комментарий к статье 159.1 УК РФ 

«Мошенничество в сфере кредитования»


Статьей 8 Уголовного кодекса РФ закреплен порядок, в соответствии с которым основанием наступления уголовной ответственности является совершение гражданином деяния, в котором содержатся все признаки состава преступления, в том числе и предусмотренного статьей 159.1 УК РФ. 
 
Ниже мы раскрываем основные признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.1 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество в сфере кредитования». Данные признаки служат основанием для квалификации действий лица, совершившего кредитное мошенничество, как преступления, предусмотренное ст. 159.1 УК РФ. 
 
Мошенничество в сфере кредитования (статья 159. 1 УК РФ) - квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области кредитных отношений. Кредитные отношения - взаимоотношения между кредитором и заемщиком, связанные с предоставлением последнему денежных средств на возвратной основе.

Договор кредита (займа) – определенные сторонами кредитные отношения, связанные с предоставлением права одному лицу пользоваться капиталом другого лица. Кредитные отношения выражаются в форме коммерческого кредита, банковского кредита, авто-кредита, ипотечного кредита, потребительского кредита, займа, лизинга, ломбарда и т.п. 

Диспозиция статьи 159.1 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество в сфере кредитования» имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика.

Объект преступления в статье 159.1 УК РФ - это общественные отношения, сложившиеся в сфере предоставления кредитов и займов. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования - это всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Объективная сторона статьи 159.1 УК распространена законодателем на случаи совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку или иному кредитному учреждению) заведомо ложных и недостоверных сведений. Ими может быть любая фактическая информация, оговоренная условиями предоставления кредита и официально переданная заемщиком или его представителями кредитору.

Субъект преступления, предусмотренного статьей 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования» - любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Субъективная сторона в комментируемой статье - прямой, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать заведомое отсутствие у заемщика финансовой возможности исполнить обязательство, предоставление им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии иных задолженностей, а также о наличии залогов имущества, создание фиктивных юридических лиц для участия в кредитной сделке. 

Деяние, предусмотренное статьей 159.1 Уголовного кодекса, считается оконченным с момента получения заемщиком суммы денег, товара, или иных ценностей,  определенных в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими средствами и товарами.

Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств, может иметь признаки приготовления к кредитному мошенничеству или покушения на совершение мошенничества, предусмотренного статьей 159. 1 УК РФ.

Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью статьи 159. 1 Уголовного кодекса.

Если виновный по статье 159.1 УК РФ  изготовил поддельный документ с целью мошенничества в сфере кредитования и использовал его с этой целью, но по независящим от него обстоятельствам не смог изъять денежные средства или приобрести право на них, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью статьи 159.1 УК РФ.

Создание коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющей целью хищение кредитных средств, полностью охватывается составом мошенничества в сфере кредитования.

Статья 159.1  УК РФ дополнена примечанием, в котором указано, что: 
- крупным размером в указанной статье признается стоимость похищенного имущества, превышающая 1 500 000 (Один миллион пятьсот тысяч) рублей
- особо крупным размером признается стоимость похищенного имущества, превышающая 6 000 000 (Шесть миллионов) рублей.

 Иные квалифицированные виды мошенничества, предусмотренные Уголовным кодексом РФ- это:    






Указанные преступления следует отграничивать от мошенничества в сфере кредитования, предусмотренного статьей 159.1 УК РФ, поскольку диспозиции данных статей, составы преступлений и наказания, предусмотренные за их совершение, отличаются от диспозиции, состава и санкции, указанных в статье 159.1 Уголовного кодекса РФ.


Постановление Пленума Верховного суда РФ 

№ 51 от 27.12.2007 г. «По делам о мошенничестве…»


Практика применения судами Российской Федерации уголовного закона при рассмотрении уголовных дел о мошенничестве, в том числе и по статье 159.1 УК РФ основана на разъяснениях Верховного суда Российской Федерации, изложенных в Постановлении Пленума ВС РФ № 51 от 27 декабря 2007 года «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»... >>


Соцсети:



• Twitter